Правовые документы

1. Сведения о лицензии

Crypto Compliance Solutions Ltd. (далее — «Компания») зарегистрирована в Dubai International Financial Centre (DIFC) под номером CCS-DIFC-2019-0847 и осуществляет деятельность на основании лицензии, выданной Dubai Financial Services Authority (DFSA).

2. Сфера деятельности

Компания оказывает следующие лицензированные виды услуг:

• Консультирование по вопросам AML/KYC-комплаенса и регуляторных требований
• Разработка и сопровождение процедур Source of Wealth (SoW) и Source of Funds (SoF)
• Подготовка юридических заключений (Legal Opinion) по вопросам цифровых активов
• Технический аудит блокчейн-транзакций и кошельков
• Представление интересов клиентов перед биржами и финансовыми регуляторами
• Консультирование по смарт-контрактам и токенизации активов

3. Ограничения

Компания не является банком, инвестиционной компанией или платёжной организацией. Предоставляемая информация носит консультационный характер и не является инвестиционной рекомендацией.

1. Общие положения

Настоящее Пользовательское соглашение регулирует отношения между Crypto Compliance Solutions Ltd. (далее — «Компания») и пользователями (далее — «Клиент») в части использования веб-сайта и оказания консультационных услуг.

2. Предмет соглашения

Компания обязуется предоставлять консультационные услуги в сфере крипто-комплаенса, AML/KYC, Source of Wealth и юридического сопровождения в соответствии с условиями настоящего Соглашения и применимым законодательством DIFC.

3. Права и обязанности сторон

Компания обязуется:

• Оказывать услуги профессионально, добросовестно и в согласованные сроки
• Соблюдать конфиденциальность персональных данных и информации о кейсах клиента
• Информировать клиента о ходе выполнения работ
• Действовать исключительно в законных рамках, не участвовать в отмывании доходов

Клиент обязуется:

• Предоставлять достоверные и полные сведения, необходимые для оказания услуг
• Своевременно оплачивать согласованное вознаграждение
• Не использовать услуги Компании в целях, нарушающих действующее законодательство
• Не разглашать коммерческие условия и методологию работы Компании

4. Стоимость и порядок оплаты

Стоимость услуг определяется индивидуально на основании анализа сложности кейса и согласовывается в отдельном договоре. Первичная консультация (до 60 минут) предоставляется бесплатно.

5. Ограничение ответственности

Компания не несёт ответственности за действия третьих лиц (бирж, регуляторов, банков), а также за результаты, которые невозможно достичь в силу объективных обстоятельств. Максимальная ответственность Компании ограничена суммой уплаченного вознаграждения.

6. Применимое право и разрешение споров

Соглашение регулируется законодательством DIFC. Споры разрешаются в DIFC Courts или путём арбитража согласно правилам DIAC (Dubai International Arbitration Centre).

7. Изменение условий

Компания вправе вносить изменения в настоящее Соглашение с уведомлением клиентов за 30 дней. Продолжение использования услуг после внесения изменений означает согласие с ними.

1. Какие данные мы собираем

• Идентификационные данные: ФИО, дата рождения, номер паспорта, гражданство
• Контактные данные: email, номер телефона, почтовый адрес
• Финансовые данные: сведения об источниках дохода, истории транзакций, адресах кошельков
• Технические данные: IP-адрес, тип браузера, cookie-файлы

2. Цели обработки данных

3. Хранение и защита данных

Персональные данные хранятся на защищённых серверах в зашифрованном виде. Срок хранения — 7 лет с момента окончания договора (в соответствии с требованиями DFSA). Доступ к данным имеет строго ограниченный круг уполномоченных сотрудников.

4. Передача данных третьим лицам

Компания не продаёт и не передаёт персональные данные третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством: по требованию регуляторов (DFSA, VARA, FCA) или в рамках исполнения договора с привлечёнными специалистами, подписавшими NDA.

5. Права субъектов данных

В соответствии с законодательством DIFC (DIFC Law No. 5 of 2020) и GDPR каждый клиент вправе: получить доступ к своим данным, исправить неточные данные, потребовать удаления, ограничить обработку, перенести данные в машиночитаемом формате, отозвать согласие.

Запросы направляйте на: privacy@cryptocompliancesolutions.com

6. Контактные данные DPO

Ответственный за защиту данных (Data Protection Officer): Elena Kovács — dpo@cryptocompliancesolutions.com

1. Правовая основа

• Рекомендации FATF, в т.ч. Рекомендация 15 по виртуальным активам
• Законодательство DIFC об AML/CFT (DIFC Law No. 1 of 2012 с поправками)
• Руководство DFSA по виртуальным активам
• Требования VARA по работе с цифровыми активами в ОАЭ

2. Процедуры KYC (Know Your Customer)

1. Базовая верификация: копия паспорта, подтверждение адреса (не старше 3 месяцев)
2. Enhanced Due Diligence: для клиентов с активами свыше $100 000
3. Санкционные списки: OFAC, EU, UN, HM Treasury
4. Скрининг PEP: проверка на политическую аффилированность
5. Источник средств (SoW/SoF): документальное подтверждение происхождения активов

3. Мониторинг транзакций

Компания использует сертифицированные инструменты (Chainalysis Reactor, Elliptic, TRM Labs) для оценки Risk Score, выявления связей с незаконными адресами и обнаружения паттернов mixer-сервисов.

4. Категории риска

5. Обязательная отчётность

В случае выявления признаков отмывания денег или финансирования терроризма Компания обязана направить Suspicious Activity Report (SAR) в компетентные органы в соответствии с требованиями DFSA.

1. Предмет соглашения

Настоящее NDA регулирует защиту конфиденциальной информации, которой обмениваются Crypto Compliance Solutions Ltd. и Клиент в рамках предоставления консультационных услуг.

2. Конфиденциальная информация

• Личные данные, финансовые документы, история транзакций клиента
• Адреса криптовалютных кошельков и объёмы активов
• Стратегия защиты, юридическая тактика и переписка
• Деловые отношения и коммерческие условия
• Методология, инструменты и ноу-хау Компании

3. Обязательства сторон

• Не раскрывать конфиденциальную информацию третьим лицам без письменного согласия
• Использовать информацию исключительно в целях оказания/получения услуг
• Обеспечить защиту информации не хуже защиты собственных конфиденциальных сведений
• Незамедлительно уведомить другую сторону о несанкционированном раскрытии

4. Срок действия и исключения

NDA действует в течение 5 лет с даты последней передачи конфиденциальной информации. Обязательства не распространяются на информацию, ставшую общедоступной не по вине Получающей стороны.

5. Ответственность за нарушение

В случае нарушения NDA виновная сторона возмещает все понесённые убытки, включая упущенную выгоду. Споры рассматриваются в DIFC Courts.

1. Что такое cookie-файлы

Cookie-файлы — это небольшие текстовые файлы, которые сохраняются на вашем устройстве при посещении сайта. Они позволяют сайту запомнить ваши действия и настройки.

2. Типы cookie-файлов

3. Управление cookie-файлами

Вы можете отключить cookie в настройках браузера. Обратите внимание, что отключение некоторых cookie может повлиять на функциональность сайта (чат поддержки, переключение языка).

4. Сторонние сервисы

Сайт использует Google Maps. Google Maps использует собственные cookie согласно Политике конфиденциальности Google.

5. Изменения в политике

Мы оставляем за собой право вносить изменения в настоящую Политику. При продолжении использования сайта после изменений вы принимаете обновлённую Политику.

6. Контакты

По вопросам: privacy@cryptocompliancesolutions.com